Кейс: Помогли найти инвестора для предприятия-банкрота, сохранив бывшим владельцам не только репутацию, но и часть бизнеса.

Крупное предприятие (пищевая промышленность) находилось в процедуре банкротства по обязательствам перед Банком на сумму более 4 млн. долларов.

Все имущество предприятия, включая личное имущество его учредителей, находилось в залоге у Банка.

В банкротство попали не только сами учредители, но и члены их семей, являющиеся поручителями. Для семьи банкротство влекло репутационные риски, помимо утраты самого бизнеса.

Наша задача состояла в поиске потенциального инвестора, который сможет помочь предприятию выйти из кризиса и вернуть долг Банку.

Мы нашли такого инвестора. Была проведена оценка финансово-хозяйственной деятельности самого предприятия, выявлены причины неплатежеспособности, которые носили субъективный характер (являлись результатом просчетов и ошибок в организации бизнес-процессов и управления финансами).

Был составлен Бизнес-План по результатам которого сделан вывод о том, что предприятие при грамотном управлении сможет самостоятельно восстановить платежеспособность за счет своих ресурсов и потенциала в ходе текущей деятельности.

Инвестор был готов вложить денежные средства, однако наличие большой кредиторской задолженности ухудшало показатели фин. модели этого проекта.

Теперь наша задача состояла структурировании данного проекта.

По итогу проведенной работы:

1.Инвестор выкупил у Банка все долги предприятия и стал мажоритарным (основным) кредитором;

2.Инвестор принял на себя управление предприятием, не нарушая производственный цикл, предприятие продолжило работать;

3.Процедура банкротства была сохранена как механизм легального перехода прав на заложенное имущество предприятия к новому юридическому лицу Инвестора, которое стало юридическим владельцем бизнеса;

4.Бывшее руководство предприятия по соглашению с Инвестором освободилось от долгов и получило часть бизнеса.