Кейс: Помогли избежать банкротства, обменяв залоговое имущество на ликвидный актив, принятый банком в оплату долга по максимальной цене.
Подробности дела
Компания – застройщик имела большие финансовые обязательства перед Банком (более 8 млн. долларов), при этом достаточных собственных средств для погашения долга не было, однако, имелись активы в виде строительных площадок (права аренды зем. участков, с исходно-разрешительной и проектной документацией для строительства на них жилых домов).
Клиентом было принято решение продать площадки. В качестве потенциального покупателя выступила другая компания-застройщик, которая готова была предоставить в порядке расчета права на квартиры в другом строящемся жилом доме. Оплата денежными средствами не предусматривалась.
По результатам проведенных с нашим участием переговоров с Банком, было достигнуто соглашение о том, что Банк примет права на квартиры в качестве отступного, в счет расчета по долгам нашего клиента. Условие – юридическая чистота сделок по приобретению прав на квартиры. При малейших рисках оспаривания или утраты прав на квартиры, Банк мог бы отказаться от отступного, а наш клиент остался бы с правами на ненужные ему квартиры, и с большим долгом перед Банком, что влекло для него банкротство.
Сторонами было принято решение о купле-продаже двух строительных площадок, на общую сумму более 5 млн. долларов, каждая из которых принадлежала разным юридическим лицам клиента. На стороне покупателя выступали два юридических лица, одно из которых было застройщиком жилых домов.
Решение
Мы провели конструктивные переговоры с Банком и другими участниками сделки, структурировали сделку и осуществили ее полное юридическое сопровождение.
Юристы нашей компании провели сделки таким образом, что строительные площадки были фактически обменены на квартиры по Договорам долевого участия (ДДУ). Наш клиент получил квартиры, а покупатель - два юридических лица с активами в виде строительных площадок. В последующем клиент передал права на квартиры по ДДУ Банку в порядке отступного и его обязательства перед Банком были погашены.
Результат
Клиент смог доказать Банку что он стремится к исполнению своих финансовых обязательств и договороспособен. Он погасил бо́льшую часть долга, что позволило ему продолжить диалог с Банком без кардинальных жестких мер.
Что бы произошло, если бы данная сделка не состоялась? Вероятнее всего, что Банк подал на банкротство самого заемщика, всех поручителей и обратил взыскание на заложенное имущество и имущественные права. С молотка было бы продано все иное имущество банкротов. Вышеуказанные строительные площадки были бы реализованы с торгов за минимальную цену, а вырученных средств едва хватило бы для гашения части долга. Клиент потерял бы активы и репутацию.