Подробности дела
Компания имела кредит более 30 млн. долларов в двух крупных банках. Все кредиты были обеспечены чрезмерными залогами и поручительствами, включая поручительствами родственников руководства компании.
Возможности вернуть долг не было. Началась просрочка по уплате процентов.
Возможности вернуть долг не было. Началась просрочка по уплате процентов.
Решение
Мы понимали, что если один из банков обратится в суд, то второй будет вынужден сделать то же самое. Мы рекомендовали руководству Компании начать диалог с более лояльным банком по вопросу реструктуризации долга. Урегулирование вопроса с одним из кредиторов имело важное тактическое значение, так как являлось механизмом сдерживания агрессии со стороны другого банка.
Путем долгих переговоров и цепочек сделок с нашим участием, Компании удалось погасить задолженность путем предоставления первому банку отступного в виде недвижимого имущества.
Это позволило избежать накала отношений со вторым банком. Заемщик доказал свою способность погасить долг и снизил кредиторскую задолженность, что положительно сказалось на его финансовом положении.
Второй банк не был готов принять имущество в порядке отступного, так как это были не профильные активы. Но у Клиента имелись земельные участки с запроектированными на них жилыми домами и другими коммерческими объектами.
Мы предложили банку принять участие в проектном финансировании строительства данных объектов, то есть выдать Компании новый кредит на строительство, и с реализации этих проектов Компания будет обслуживать новый долг (платить проценты и возвращать основной долг) и погашать старую просроченную задолженность.
Нами был подготовлен Бизнес-План, который наглядно демонстрировал финансовую модель данного проекта в виде положительной доходности в ближайшее время. Кроме того, банк был заинтересован в увеличении ипотечного кредитования за счет привлечения потенциальных покупателей квартир в строящихся домах.
Для этих целей банком были одобрены пять строительных площадок, финансирование и строительство которых было согласовано последовательно.
В рамках реализации Бизнес-Проекта, по согласованию с Клиентом, банк просудил все старые долги, и в судебном порядке они заключили мировые соглашения, которыми зафиксировали сумму долга и снизили ставку по процентам, установив ее в виде платы по мировому соглашению. То есть остановили наращивание старого долга как снежного кома.
Путем долгих переговоров и цепочек сделок с нашим участием, Компании удалось погасить задолженность путем предоставления первому банку отступного в виде недвижимого имущества.
Это позволило избежать накала отношений со вторым банком. Заемщик доказал свою способность погасить долг и снизил кредиторскую задолженность, что положительно сказалось на его финансовом положении.
Второй банк не был готов принять имущество в порядке отступного, так как это были не профильные активы. Но у Клиента имелись земельные участки с запроектированными на них жилыми домами и другими коммерческими объектами.
Мы предложили банку принять участие в проектном финансировании строительства данных объектов, то есть выдать Компании новый кредит на строительство, и с реализации этих проектов Компания будет обслуживать новый долг (платить проценты и возвращать основной долг) и погашать старую просроченную задолженность.
Нами был подготовлен Бизнес-План, который наглядно демонстрировал финансовую модель данного проекта в виде положительной доходности в ближайшее время. Кроме того, банк был заинтересован в увеличении ипотечного кредитования за счет привлечения потенциальных покупателей квартир в строящихся домах.
Для этих целей банком были одобрены пять строительных площадок, финансирование и строительство которых было согласовано последовательно.
В рамках реализации Бизнес-Проекта, по согласованию с Клиентом, банк просудил все старые долги, и в судебном порядке они заключили мировые соглашения, которыми зафиксировали сумму долга и снизили ставку по процентам, установив ее в виде платы по мировому соглашению. То есть остановили наращивание старого долга как снежного кома.
Результат
По итогу проведенной работы наш клиент не только сократил свои долги, но и смог получить новое финансирование, что дало ему возможность не потерять бизнес, а получить новый источник для его развития и исполнения своих финансовых обязательств в спокойном, рабочем ритме, без судов, банкротств и утраты активов.
